| Sprog : |
|
| Encyclopedia samfund |Encyclopedia Svar |Indsend spørgsmål |Ordforråd Viden |Upload viden |
Den effektive rente |
 |
|
Den effektive rente (effektiv rente / Real rente) er inflationen efter udelukke interesse indskydere eller investorer får til gengæld for realrenten. Højere realrenter, hvilket land, hvor chancen for varme penge til at gå endnu højere. For eksempel realrenter i USA øgede forventninger til Fed renteforhøjelse fortsætter, internationale hot investering penge strømme til USA er mere indlysende. Alt for mange investeringer, såsom obligationer, aktier, fast ejendom, antikviteter, valuta ....... Blandt dem, obligationsmarkedet er den mest følsomme over for renter og realrenter i markedet. Vi kan sige, at dollaren er dybest set til at gå sammen med tendensen til realrenter.Definitioner Hvad er betydningen af realrenter, og hvordan denne rentesats, der skal justeres for at imødekomme sit ligevægtsniveau i en markedsøkonomi? Økonom Irving Fisher, en definition af den effektive rente er den procentdel af varer, end det er blot de samme varer i fremtiden til at betale præmien. Fisher peger begreber er: (1) bekræftet og garanteret at få betalt, (2) er helt sikkert hellere skal tilbagebetales garanteres; (3) datoen for sikker. Hvis dette begreb også kan ses som realrenten på det nuværende forbrug af de gebyrer, der skal frafaldes beregninger fremtidige forbrug. Action Rentepolitik i makroøkonomisk forvaltning er en af de mere vigtige værktøjer. Renterne i den nationale økonomi kan spille flere rolle. Det er afkastet af opsparing, indkomst folk om, hvordan man får indkomst mellem strømforbrug og fremtidigt forbrug tildelt indflydelsesrige. Besparelser renten vil styre struktur bygget op i forskellige aktiver - fordeles mellem - finansielle aktiver og fysiske aktiver. Rentepolitik har en indvirkning på processen med opsparing og investering, men også gennem udvikling af disse processer og diversificerede finansielle aktiver, produktion af kapitalintensitet og produktionsvækst har en effekt. Når prisstabilitet, den nominelle og reale renter er de samme. Men når der er inflation, de økonomiske aktører er nødt til at skelne mellem disse to satser, den generelle tilgang til at estimere den faktiske rente er den nominelle rente minus hastigheden af forandringer for at komme til en slags standard indenlandske inflation. På det nationale kurs, der fastsættes af de administrative myndigheder, kan de politiske beslutningstagere justere nominelle renter, så prøv at holde realrenten forbliver positiv, så du kan blive opfordret til at spille en rolle i de besparelser kan øge finansiel formidling, men også fremme harmoniseringen af de finansielle markeder. Men i den akademiske verden, den faktiske virkning af den rentepolitik af opsparing, investeringer og væksten i produktionen er stadig uenighed om. Nogle undersøgelser rapporterer empirisme tyder på, at betydelige negative realrenter på den økonomiske vækst ikke altid producere de fleste af dem, der påvirkes negativt som konventionelle teori forudsiger, fundet andre undersøgelser, at mellem realrenten og niveauet for opsparing, eller mellem realrente og niveauet for investeringer og der er ingen direkte sammenhæng. Som resultat af disse erfaringer på den del af den effektive rente afhænger af, hvordan estimatet derfor at forstå de konceptuelle spørgsmål, der er involveret i disse estimater er nyttigt. Relationship Simpelthen sat, den effektive rente er den rente minus inflationsraten fra overfladen af tallene, at formlen er: 1 nominel rente = (1 realrenten) * (1 inflation), kan du forenkle formlen for den nominelle Rente - inflationen (CPI vækstrate kan bruges i stedet). Gennemsnitlige renter på bankindskud og andre renteprodukter og obligationer betale renter til en nominel rente er, men hvis den interesse vender tilbage i en inflationær miljø, indskydere eller investorer modtaget, vil blive udhulet af inflationen. Realrenter og nominelle renter der består følgende forbindelse: 1, når den renteperiode på et år, den nominelle rente og realrenten er lige, rentebærende cyklus er kortere end et år, den effektive rente er større end den nominelle rente. 2 kan den nominelle rente ikke fuldt ud afspejler den tidsmæssige værdi af penge, var realrenten et sandt billede af den tidsmæssige værdi af penge. 3, r er realrenten for at jeg sagde, at den nominelle rente, s. repræsenterer prisindekset, forholdet mellem de nominelle renter og den effektive rente er, når den lave inflation kan reduceres til r = ip. 4, er den nominelle rente, jo mere korte, realrenter og jo større forskellen mellem den nominelle rente. For eksempel antage, at den nominelle rente for et års depositum på 3%, mens CPI-inflationen på 2%, det faktiske indskydere får rente på afkast er kun 1%. Da den kinesiske økonomi er i høj vækst fase, kan let føre til højere inflation og nominelle renter for at forbedre i det meste af tiden langsommere end vækstraten for inflation, så ofte i staten af negative realrenter. Med andre ord vil, hvis vi betragter inflation, penge i banken indskyderne i sidste ende få et negativt afkast - et tab, både negative renter. Negativ rente miljø vil fremkalde besparelser udstrømning fra banksystemet til at stimulere investeringer og forbrug, kan let føre til prisbobler på aktiver og vil sandsynligvis yderligere skubbe op inflation, centralbanken til at hæve renten generelt ved fortsat at ændre den måde, staten økonomi køre negative renter, undertrykke inflation vil aktivmarked boble gradvist aftager. Derfor aktieinvestorerne i de indledende negativ realrente også fortsat overvægt, men hvis negativ rente er for lang, vil risikoen forårsaget af den makro-kontrol øger behovet for at overveje exit til enhver tid. Beregn Depositum realrente Ifølge Fisher-ligningen realrenten under depositum: ir = i-p Hvor p = inflation i reale termer i den periode, Forventede realrente Det forventede reale afkast af investeringen er: ir = i-pe i = den nominelle rente ir = realrente pe = forventede inflation periode. [1] De faktiske udlånsrenter Jeg satte den nominelle rente for indlån og udlån for året, n er det antal gange om året om året, er den faktiske udlånsrente r (n) er r (n) = (1 i / n) ^ n - 1 Når n går mod uendelig, blev r løbende sammensat rente. Hvis du ønsker at foretage kontinuerlig blanding og den faktiske rente på indlån med udløb samme indkomst, så r bør opfylde r = n · ln (1 r (n) / n) Når det kommer til den nominelle rente, inflation, realrenten |
| Bruger Anmeldelse |
|
Ingen kommentarer endnu |
